AML és azonosítási szabályzatunk

A hell-spin1.com minden törvényes működésének alapja az átlátható pénzügyi rendszer. Ezen az oldalon összefoglaljuk, hogyan teljesítjük a curacaoi licencünk pénzmosás elleni előírásait, és pontosan mit kérünk Öntől az azonosítás során.

Betartjuk a curacaoi AML szabályokat

A Hellspin Casino platformját a TechSolutions Group N.V. üzemelteti a Curaçao joghatósága alatt kiadott 8048/JAZ2021-045 számú licenc birtokában. A licencfeltételek szerves része a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésére vonatkozó szabályozás teljes körű alkalmazása, ezért 2022 óta, a működésünk megkezdésétől fogva dedikált megfelelőségi csapat felügyeli ezeket a folyamatokat.

AML-politikánk három alapelven nyugszik: minden játékost azonosítunk, minden pénzügyi tranzakciót nyomon követünk, és a gyanús tevékenységet jelentjük a licence joghatósága által kijelölt hatóságok felé. Ugyanez a keret segíti a kiskorúak kizárását és a felelős játék támogatását, amelyben az Anonim Szerencsejátékosok és a Gambling Therapy szervezetekkel működünk együtt.

Mikor és mit ellenőrzünk

Az azonosítás három időpontban zajlik. Regisztrációkor ellenőrizzük az e-mail-címet és a telefonszámot, az életkor megadásával pedig kizárjuk a 18 év alatti látogatókat. Első kifizetése előtt teljes KYC-ellenőrzést végzünk: ekkor kell beküldenie a személyazonosító okmányát, a lakcímet igazoló dokumentumot és a fizetési eszköz tulajdonjogát igazoló anyagot. Küszöbértékek elérésekor, például ha egyetlen befizetése 780 000 HUF-t meghalad, vagy ha a felhalmozott befizetései szokatlan ütemben növekednek, további ellenőrzést indíthatunk.

Elfogadott dokumentumok

A felsoroltakon kívül nagyobb összegű tranzakcióknál forrásigazolást is kérhetünk. Minden dokumentumnak érvényesnek, olvashatónak és a teljes adatokat tartalmazóan beküldöttnek kell lennie.

• Érvényes, kormány által kibocsátott személyazonosító okmány: személyi igazolvány, útlevél vagy vezetői engedély
• Lakcímet igazoló közüzemi számla vagy bankszámlakivonat, amely 3 hónapnál nem régebbi és az Ön nevén szerepel
• Fizetési eszköz igazolása: a Visa, Mastercard, Revolut, Skrill vagy Neteller eszközre készített, Ön nevére szóló képernyőkép, illetve a kártya elöl és hátul készített fényképe a középső számok és a biztonsági kód takarásával
• Forrásigazolás nagy összegű tranzakciók esetén: munkáltatói jövedelemigazolás, bankszámlakivonat vagy más jövedelmet tanúsító dokumentum

Így zajlik az azonosítás

Az ellenőrzés lépései

A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a lehető legkevesebb lépésből álljon, és ne kelljen több alkalommal kapcsolatba lépnie velünk.

• Nyissa meg a profiljában az Ellenőrzés szakaszt, és töltse fel a kért dokumentumokat
• Megfelelőségi csapatunk legfeljebb 24 órán belül megvizsgálja a beküldött anyagokat
• Hiánypótlás esetén e-mailben vagy a napi 24 órában elérhető élő chaten keresztül értesítjük
• Sikeres ellenőrzés után visszaigazolást kap, és kifizetési kérelmei korlátozás nélkül indulnak

A dokumentumok védelme

A beküldött anyagok titkosított csatornán keresztül jutnak el hozzánk, és elkülönített, szigorúan hozzáférés-korlátozott rendszerben tároljuk őket. Kizárólag az adott ellenőrzést végző megfelelőségi munkatársak érik el a dokumentumokat, harmadik fél felé, hirdetési vagy értékesítési célból soha nem adjuk át őket.

Igazolja a pénz forrását

Amennyiben befizetései összege vagy mintázata a szokásostól eltér, megkérhetjük a pénzforrás igazolására. Ez nem Önnel szembeni gyanút jelez, hanem a curacaoi szabályozás által előírt óvatossági kötelezettség, amely minden licencelt operátorra egyformán vonatkozik.

Forrásigazolást kérünk például akkor, ha egy hónapban összesen 2 340 000 forintot meghaladó befizetést teljesít, vagy ha a kért nyeremény kifizetése 15 600 000 forintot haladja meg. Elfogadott igazolások: munkáltatói jövedelemigazolás, legalább 3 hónapos időszakot lefedő bankszámlakivonat, adóbevallás, öröklési vagy ajándékozási okirat, valamint vállalkozói tevékenységet tanúsító dokumentum.

Tranzakciók ellenőrzése és limitek

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerrel figyelünk, amely jelzi, ha egy tranzakció összege, gyakorisága vagy iránya eltér az Ön korábbi mintázatától. Kriptovalutás befizetéseknél, például Bitcoin, Ethereum vagy Tether esetén a blokklánc-adatok alapján is ellenőrizzük a forrást. A kifizetést minden esetben ugyanarra a fizetési módra küldjük, amerről a befizetés érkezett; ha több eszközt használt, a kifizetést a befizetések arányában bontjuk az egyes eszközök között.

Kifizetési és befizetési limitek

A kaszinó részéről felszámított díj nincs, a limiteket az alábbi táblázat foglalja össze.

Ha az ellenőrzés nem sikerül

Ha a dokumentumok nem érkeznek meg, hiányosak vagy olvashatatlanok, a kifizetési kérelmét felfüggesztjük, és 30 napos határidőt biztosítunk a hiánypótlásra. Ez idő alatt befizetni továbbra is tud, kifizetést viszont nem kezdeményezhet.

Ha a határidő eredménytelenül telik el, vagy a beküldött dokumentumok nem egyeztethetők a fiók adataival, a fiókot korlátozzuk, majd bezárjuk, és az egyenleget a befizetések eredeti forrására, az eredeti fizetési módra juttatjuk vissza. Hamis vagy meghamisított dokumentum benyújtása esetén a fiókot azonnal lezárjuk, és az ügyet jelentjük a licence joghatóságának hatóságai felé.

Adatmegőrzés a Hellspin Casino rendszereiben

Az ellenőrzési dokumentumokat a fiók bezárásától számított 5 évig őrizzük meg, mert a curacaoi AML-szabályozás ennyi ideig teszi lehetővé a hatósági vizsgálatokat és adatszolgáltatásokat. Ezen idő letelte után a személyes adatokat és a beküldött okmányokat biztonságos eljárással megsemmisítjük.

Betekintést bármikor kérhet a rólunk tárolt adatokba: írjon a [email protected] címre, és 30 napon belül részletes tájékoztatást kap az adatfeldolgozás céljáról, jogalapjáról és időtartamáról.

Gyakori kérdések

Mennyi ideig tart a KYC-ellenőrzés?

A dokumentumokat általában 24 órán belül átvizsgáljuk. Sikeres ellenőrzés után a kripto kifizetés legfeljebb 1 órát, az e-pénztárcás kifizetés 0 és 24 óra között, a kártyás és banki átutalás 1 és 5 munkanap között érkezik meg.

Kell magyarul benyújtani a dokumentumokat?

Nem. Elfogadunk magyar, angol, német, lengyel és portugál nyelvű okmányokat. Ha a dokumentuma más nyelvű, kérjük, gondoskodjon hiteles fordításról a beküldés előtt.

Miért kell igazolnom a pénz forrását?

A Hellspin Casino licencfeltételei szerint nagy összegű tranzakcióknál kötelesek vagyunk ellenőrizni, hogy a játékra fordított összeg legális forrásból származik. Ez minden licencelt operátorra érvényes óvatossági kötelezettség, nem Önnel szembeni gyanú jele.